陕西谎称“卖黄金”实则非法集资 7年诱骗1600余人 涉案金额超4亿元

陕西　　来源：中国银行保险报(🚵)

陕西(🎆)　　6月10日，最高检发布一(🦈)批检察机关打击非法集资犯罪典型案例，其中一起为谎称黄金交易实则非法吸存社会公众存款案件。被告人刘某香与其女儿李某以“黄金延期交付”为幌子，7年内诱骗1600余(📚)名集资参与人，造成实际损失2亿余元。

陕西　　刘某香是山东青岛金某金行贵金属有限公司（以(😑)下简称“金某公司”）法定代表人，其女儿李某担任该公司总经理。2015年10月至2022年11月，刘某香、李某在未取得金融许可的情况下，通过(🥇)随机拨打电话、发放宣传单、举办推荐会等方式，公开宣传所谓“黄金延期交付”项目。二人以承诺支付月息0.5%至1%月息为诱饵，诱导社会公众选择不实际提取黄金、仅获取高额利息的模式，非法吸收公众巨额资金。

　　经审计(🛐)，金某公司共向1600余人非法集资4亿余元(🥕)，其中90%资金用于返本付息，其他用于购买证券保险、房屋车辆等，造成集资参与人损失2亿余元。案发后，刘某香为掩盖罪行，将备份的财务数据全部销毁。

陕西　　另查明，2022年11月，刘某香、李某在被监视居住期间仍(🕰)不思悔改。为掩饰、隐瞒集资诈骗犯罪所(🐝)得及收益，二人将500万元集资款转至深圳市某公司，其中100万元用于购买黄金原料交付他人，400万元则通过分散转入多个账户进行隐匿。

　　2021年5月，山东省青岛市市南区检察院在办(👼)理一起诈骗案时，发现该案被告人高某旋是金某公司业务总监，其模仿金某公司业务模式，与20余名客户签订《实物黄金买卖延期交收合(😣)同》，骗取600万余元归个人使用，据此认为金某公司涉嫌非法集资犯罪。当时，因众多集资参与人未(🀄)报案，金融监管部门未移送涉嫌犯罪案件，该线索尚未进入刑事程序。

　　综合调查核实情况，检察机关认为金(🎭)融监管部门应当将金某公司涉嫌非法集资犯罪案件移送公安机(〽)关立案侦查，遂于2021年10月30日向其发函建议移送涉嫌犯罪案件。同年12月9日，案件被移送并立案侦查，公安机关随即冻结涉案财产3000余万元及房产3套。

　　案发后，刘某香销毁公司大量财务数据，导致确定受(🈲)害人数和金额难度大大增加。经过检察机关调查，证实的返本付息规模从最初集资参与人报案的2亿余元提高至17亿余元，进一步印证了集资款(🚞)主要用于返本付息而非生产经营活动。

　　2023年7月，案件移送审查起诉。因该案可能判处无期徒刑，市南区检察院随后移送青岛市检察院。2024年9月20日，经检察机关提起公诉，山(🚞)东省青岛市中级法院以集资诈骗罪、洗钱罪数罪并罚，判处刘某(😅)香无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；判处李某有期徒刑十六年，并处罚金330万元。一审判决作出后，二被告人提出上诉。2025年3月3日，山东省高级法院裁定驳回上诉，维持原判。

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